尊敬的客戶：
我行發(fā)行的“太原農村商業(yè)銀行股份有限公司萬通-穩(wěn)盈系列人民幣理財產品A款年昇4號”一季度公告如下：
一、產品信息
產品名稱 | 太原農村商業(yè)銀行股份有限公司萬通-穩(wěn)盈系列人民幣理財產品A款年昇4號 |
產品代碼 | WTWYNSA04 |
全國銀行業(yè)理財信息登記系統(tǒng)登記編碼 | C1445822000007 |
產品運作方式 | 開放式 |
產品募集方式 | 公募 |
報告期末產品份額總額 | 19,632,659.24 |
業(yè)績比較基準 | 3.3%-3.6% |
投資幣種 | 人民幣 |
風險等級 | R2 |
產品管理人 | 太原農村商業(yè)銀行股份有限公司 |
產品托管人 | 渤海銀行股份有限公司 |
二、報告期末資產情況
科目名稱 | 市值 | 市值占凈值比（％） |
銀行存款 | 7,750,185.59 | 36.4402 |
資金同業(yè)款 | 9,700,000.00 | 45.6080 |
以公允價值計量且其變動計入當期損益類債券投資 | 3,674,605.30 | 17.2775 |
應收利息 | 191,339.46 | 0.8997 |
應付管理人報酬 | 29,981.30 | 0.1410 |
應付托管費 | 776.15 | 0.0036 |
應付交易費用 | 1,386.88 | 0.0065 |
應付外包服務費 | 776.15 | 0.0036 |
應交稅費 | 15,001.55 | 0.0705 |
實收資本 | 19,632,659.24 | 92.3099 |
資產類合計 | 21,316,130.35 | 100.2253 |
負債類合計 | 47,922.03 | 0.2253 |
產品資產凈值-費前 | 21,268,208.32 | 100 |
三、報告期末資產持倉前十基本信息
序號 | 投資品種 | 資產名稱 | 市值(元) | 市值占凈值比例(%) |
1 | 存款 | 萬通-穩(wěn)盈年昇4-五臺秀容農商同業(yè)存款20240221 | 5,000,000.00 | 23.5093 |
2 | 存款 | 萬通-穩(wěn)盈年昇4-陽曲農商同業(yè)存款20231218 | 4,700,000.00 | 22.0987 |
3 | 債券 | 21華發(fā)集團MTN006 | 1,906,952.10 | 8.9662 |
4 | 債券 | 23山西文旅MTN003 | 1,767,653.20 | 8.3112 |
四、報告期末產品投資策略、風險分析及相關評價
（一）投資策略
本產品持續(xù)保持穩(wěn)健的投資風格，主要投資固定收益市場的穩(wěn)健類資產，以貨幣市場工具和中高評級信用債券獲取基礎收益。通過債券的交易性機會以及多種策略的綜合運用，實現組合的收益增強，在風險可控的前提下，實現多資產、多策略的靈活配置。
（二）風險分析
1.流動性風險分析
該款凈值型理財產品總資產與凈資產比例為100%，杠桿比例為100%小于140%，債券組合久期為1.25；理財產品期限在90天以上，流動性風險較小。同時我行按季進行現金流壓力測試，通過壓力測試計量極端流動性危機情景對業(yè)務的影響，及應對流動性危機的能力。
2.信用風險分析
該款存續(xù)凈值型理財產品17.28%投資于標準化債券資產，固定收益類產品占理財產品業(yè)務總規(guī)模的比例為100%。我行嚴格按照監(jiān)管部門、省聯社和行內相關規(guī)定，做好投前信用風險排查、內部評級、授信測算審批，投后信用風險跟蹤管理和風險評估；若出現或可能出現風險事項時，立即進行風險提示和預警，逐級匯報，嚴格把控信用風險。
3.市場風險分析
產品為開放式產品，市場利率變動對產品規(guī)模不造成影響，資產投資收益固定，市場風險較小。
（三）相關評價
本產品自成立日至本報告日，產品管理人恪盡職守、勤勉盡責、謹慎管理，忠實履行有關法律、行政法規(guī)和相關文件的規(guī)定。
截至本報告日，所有投資資產正常運營，未發(fā)現有異常情況或不利情況。
本產品自成立至本報告日，沒有發(fā)生涉訴等損害投資者利益的情況。
太原農村商業(yè)銀行股份有限公司
2024年4月19日